PROGRAMA
CONHECIMENTOS BANCÁRIOS
1 -Sistema Financeiro Nacional: Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Órgãos normativos e instituições supervisoras, executoras e operadoras. 2 -Mercado financeiro e seus desdobramentos (mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial). 3 – Moeda e política monetária: Políticas monetárias convencionais e não-convencionais (Quantitative Easing); Taxa SELIC e operações compromissadas; O debate sobre os depósitos remunerados dos bancos comerciais no Banco Central do Brasil. 4-Orçamento público, títulos do Tesouro Nacional e dívida pública. 5 -Produtos Bancários: Noções de cartões de crédito e débito, crédito direto ao consumidor, crédito rural, poupança, capitalização, previdência, consórcio, investimentos e seguros. 6 -Noções de Mercado de capitais. 7 -Noções de Mercado de Câmbio: Instituições autorizadas a operar e operações básicas. 8-Regimes de taxas de câmbio fixas, flutuantes e regimes intermediários. 9 -Taxas de câmbio nominais e reais; 10 -Impactos das taxas de câmbio sobre as exportações e importações. 11 – Diferencial de juros interno e externo, prêmios de risco, fluxo de capitais e seus impactos sobre as taxas de câmbio.12-Dinâmica do Mercado: Operações no mercado interbancário. 13 -Mercado bancário: Operações de tesouraria, varejo bancário e recuperação de crédito. 14 -Taxas de juros de curto prazo e a curva de juros; taxas de juros nominais e reais. 15 -Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias. 16 -Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas; Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações; Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 e Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas alterações.17-Autorregulação bancária. 18 -Sigilo Bancário: Lei Complementar nº 105/2001 e suas alterações. 19 -Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 e suas alterações. 20 -Legislação anticorrupção: Lei nº 12.846/2013 e Decreto nº 8.420/2015 e suas alterações. 21 -Segurança cibernética: Resolução CMN nº 4.658, de 26 de abril de 2018. 22 -Ética aplicada: ética, moral, valores e virtudes; noções de ética empresarial e profissional. A gestão da ética nas empresas públicas e privadas. Código de Ética do Banco do Brasil (disponível no sítio do BB na internet). 23 -Política de Responsabilidade Socioambiental do Banco do Brasil (disponível no sítio do BB na internet).
ATUALIDADES DO MERCADO FINANCEIRO
1 -Os bancos na Era Digital: Atualidade, tendências e desafios. 2 -Internet banking. 3 -Mobile banking. 4 -Open banking. 5 -Novos modelos de negócios. 6 –Fintechs, startups e big techs. 7-Sistema de bancos-sombra (Shadow banking). 8-Funções da moeda. 9 -O dinheiro na era digital: blockchain, bitcoin e demais criptomoedas. 10 – Marketplace. 11 – Correspondentes bancários. 12 – Arranjos de pagamentos. 13 -Sistema de pagamentos instantâneos (PIX). 14 -Segmentação e interações digitais. 15 – Transformação digital no Sistema Financeiro.
VENDAS E NEGOCIAÇÃO
1 – Noções de estratégia empresarial: análise de mercado, forças competitivas, imagem institucional, identidade e posicionamento 2 – Segmentação de mercado. 3 – Ações para aumentar o valor percebido pelo cliente. 4 – Gestão da experiência do cliente. 5 – Aprendizagem e sustentabilidade organizacional. 6 – Características dos serviços: intangibilidade, inseparabilidade, variabilidade e perecibilidade. 7 -Gestão da qualidade em serviços. 8 – Técnicas de vendas: da pré-abordagem ao pós-vendas. 9 – Noções de marketing digital: geração de leads; técnica de copywriting; gatilhos mentais; Inbound marketing. 10 -Ética e conduta profissional em vendas. 11 -Padrões de qualidade no atendimento aos clientes. 12 -Utilização de canais remotos para vendas. 13 -Comportamento do consumidor e sua relação com vendas e negociação. 14 -Política de Relacionamento com o Cliente: Resolução n°. 4.539 de 24 de novembro de 2016. 15 -Resolução CMN nº 4.860, de 23 de outubro de 2020 que dispõe sobre a constituição e o funcionamento de componente organizacional de ouvidoria pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. 16 -Resolução CMN nº 3.694/2009 e alterações. 17 -Lei Brasileira de Inclusão da Pessoa com Deficiência (Estatuto da Pessoa com Deficiência): Lei nº 13.146, de 06 de julho de 2015. 18 -Código de Proteção e Defesa do Consumidor: Lei nº 8.078/1990 (versão atualizada).
MATEMÁTICA FINANCEIRA
1 -Conceitos gerais -O conceito do valor do dinheiro no tempo; Capital, juros, taxas de juros; Capitalização, regimes de capitalização; Fluxos de caixa e diagramas de fluxo de caixa; Equivalência financeira. 2 – Juros simples -Cálculo do montante, dos juros, da taxa de juros, do principal e do prazo da operação financeira. 3 -Juros compostos -Cálculo do montante, dos juros, da taxa de juros, do principal e do prazo da operação financeira. 4 -Sistemas de amortização -Sistema price; Sistema SAC.
CONHECIMENTOS DE INFORMÁTICA
1 -Noções de sistemas operacionais – Windows 10 (32-64 bits) e ambiente Linux (SUSE SLES 15 SP2) 2 -Edição de textos, planilhas e apresentações (ambientes Microsoft Office – Word, Excel e PowerPoint -versão O365). 3 -Segurança da informação: fundamentos, conceitos e mecanismos de segurança. 4 -Proteção de estações de trabalho: Controle de dispostivos USB, hardening, antimalware e firewall pessoal. 5 -Conceitos de organização e de gerenciamento de informações, arquivos, pastas e programas. 6 -Redes de computadores: Conceitos básicos, ferramentas, aplicativos e procedimentos de Internet e intranet. 7 -Navegador Web (Microsoft Edge versão 91 e Mozilla Firefox versão 78 ESR), busca e pesquisa na Web. 8 -Correio eletrônico, grupos de discussão, fóruns e wikis. 9 -Redes Sociais (Twitter, Facebook, Linkedin, WhatsApp, YouTube, Instagram e Telegram). 10 -Visão geral sobre sistemas de suporte à decisão e inteligência de negócio. 11 -Fundamentos sobre análise de dados. 12 -Conceitos de educação a distância. 13 -Conceitos de tecnologias e ferramentas multimídia, de reprodução de áudio e vídeo. 14 -Ferramentas de produtividade e trabalho a distância (Microsoft Teams, Cisco Webex, Google Hangout, Google Drive e Skype)
LÍNGUA PORTUGUESA: 1 -Compreensão de textos. 2 -Ortografia oficial. 3 -Classe e emprego de palavras. 4 -Emprego do acento indicativo de crase. 5 -Sintaxe da oração e do período. 6 -Emprego dos sinais de pontuação. 7 -Concordância verbal e nominal. 8 – Regência verbal e nominal. 9 -Colocação pronominal dos pronomes oblíquos átonos (próclise, mesóclise e ênclise).
LÍNGUA INGLESA:1 -Conhecimento de um vocabulário fundamental e dos aspectos gramaticais básicos para a compreensão de textos.
MATEMÁTICA:1 -Números inteiros, racionais e reais; problemas de contagem. 2 -Sistema legal de medidas. 3 -Razões e proporções; divisão proporcional; regras de três simples e compostas; porcentagens.
A seleção será feita através da aplicação de provas objetivas (1ª Etapa), de caracteres eliminatório e classificatório, e de prova de Redação (2ª Etapa), de caráter eliminatório.
· -1ª Etapa -Constituída de provas objetivas (70 questões de múltipla escolha), sendo (25 questões) de Conhecimentos Básicos e (45 questões) de Conhecimentos Específicos, de caracteres eliminatório e classificatório, totalizando 100,0 pontos. Cada questão apresentará cinco alternativas (A; B; C; D e E) e uma única resposta correta.
o -A prova de Conhecimentos Básicos, com valor total de 32,5 pontos, incluirá as seguintes disciplinas:
§ Língua Portuguesa: 10 questões com valor de 1,5 ponto cada, subtotalizando 15,0 pontos;
§ Língua Inglesa: 5 questões com valor de 1,0 ponto cada, subtotalizando 5,0 pontos;
§ Matemática: 5 questões com valor de 1,5 pontos cada, subtotalizando 7,5 pontos;
·
o Atualidades do Mercado Financeiro: 5 questões com valor de 1,0 ponto cada, subtotalizando 5,0 pontos.
· -A prova de Conhecimentos Específicos, com valor total de 67,5 pontos, incluirá as seguintes disciplinas:
o Matemática Financeira: 5 questões com valor de 1,5 ponto cada, subtotalizando 7,5 pontos;
o Conhecimentos Bancários: 10 questões com valor de 1,5 ponto cada, subtotalizando 15 pontos;
o Conhecimentos de Informática: 15 questões com valor de 1,5 ponto cada, subtotalizando 22,5 pontos;
o Vendas e Negociação: 15 questões com valor de 1,5 ponto cada, subtotalizando 22,5 pontos;
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